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<광범위한 자금세탁방지법은 FinCEN의 등록이 필요합니다.>
AMLA를 통해 의회는 가상 화폐에 대한 FinCEN의 자체 규제 정의를 BSA의 법정 정의에 통합함으로써 가상 화폐 비즈니스를 규제하는 FinCEN의 권한을 승인하고 더욱 보증했습니다.
예를 들어, AMLA는 BSA의 "금융 기관"에 대한 정의를 "통화 거래소에 종사하는 사업, 자금, 통화나 자금을 대체하는 가치"으로 수정한다. 여기서 AMLA는 이전에 정의의 그 부분은 "통화 교환"만을 다루었다. 또한 "통화를 대체하는 가치"라는 용어를 포함한다. AMLA에 이전 법안을 도입한 입법자들은 이 언어가 가상 통화를 다루기 위한 것이라고 말했다.
"통화를 대체하는 가치"라는 용어는 FinCEN이 BSA에 따른 "money transmitter(송금업자)"에 대한 정의에서 비롯되었습니다. 2013 년부터 FinCEN은 "송금업자"의 BSA 정의가 법정 화폐와 가상 통화를 구분하지 않았으며, 가상 통화 거래소 및 해당하는 기타 비즈니스는 FinCEN에 등록하고 이를 준수해야 한다는 지침을 발표했습니다. FinCEN은 2019 년에 이 지침을 재확인했습니다.
의회는 가상화폐를 처리하기 위해 FinCEN 자체의 규제 언어를 채택하고 이를 법정 코드로 격상시킴으로써 가상화폐 거래소와 기타 관련 사업체들이 BSA에 해당하며 FinCEN의 감독과 규제를 받는다는 것을 재확인했다.이러한 정의적 변화는 결국 통일상법에서 돈과 다양한 디지털 자산의 처리에 영향을 미칠 수도 있다.
< 자금 세탁 방지법 ( "AMLA")에 따른 송금업자 재정의>
"송금업자"로 알려진 자금 이체에 관여하는 기업들은 이미 FinCEN에 등록해야 하지만, AMLA는 가치 있는 것을 이전하는 더 큰 범위의 사업체를 포착하기 위해 송금 서비스업체의 정의를 확장한다.
구체적으로, 법안은 "화폐, 자금 또는 화폐를 대체하는 가치(currency, funds, or value that substitutes for currency)"를 이전하는 사업을 포함하도록 "송금 서비스업체"의 정의를 개정하고,
(** 디지털 통화 전송은 등록 요구 사항을 포함하여 AML 규제 요구 사항에 의해서 보다 명확하게 다루어집니다.)
재무장관이 이러한 규정을 통과시켜 "화폐를 대체하는 가치"를 추가로 정의할 수 있도록 한다.
이 확장된 정의는 디지털 통화 거래소(exchange of digital currencies), 온라인 결제 서비스 제공 업체(online payment service providers), 게임내 통화를 사용하는 게임 회사(gaming companies with in-game currencies) 및 상품권 및 기타 가치있는 상품들을 제공할 수 있는 전자 상거래 회사들에 해당되는 기업들을 포착할 가능성이 높습니다.
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